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彼得·林奇的基金投資法則(1)贏家心得

專治各種牛股2015-10-30 18:291217次瀏覽收藏分享至小組

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基金投資法則一：盡可能投資于股票基金

　　彼得·林奇是著名的選股型基金經理,他對股票的偏愛貫徹始終。林奇給基金投資者的第一個建議就是：盡可能投資于股票基金。

　　法則一的理由是,從證券市場的長期發展來看,持有股票資產的平均收益率要遠遠超過其他類別資產。因此,如果一個投資者把投資作為家庭長期財務規劃一部分,追求長期的資本增值,就應該把可投資資金盡可能購買股票類資產。對基金投資者來說就是盡可能投資于股票基金。

　　林奇的第一法則可能正是眼下不少基金投資者最為擔憂的問題：如果股市發生大幅震蕩或調整怎么辦？林奇的意見是,如果你不能比較好地預計到股市調整的到來,那么就堅定地持有。美國歷史上曾經發生過多次嚴重的股災,哪怕投資者一次也沒有避開這些股災,長期投資的結果也遠遠強于撤出股票投資。最關鍵的,是投資者不能因股市的調整而恐懼、撤出股票投資。"只有通過長期持有股票基金,才能夠給投資者帶來收益。但是,這需要有非常強的意志力。"

　　林奇第一法則其實是關于投資的信念問題；即從投資的角度來說,避開股票的風險,其實要大于持有股票的風險。這條經驗已經被全球的股市發展歷史多次證明,更何況是處在經濟和資本市場都處于蓬勃發展時期的中國。哪怕中途經歷了幾年的熊市,堅持投資的結果,也遠遠強于避開股市投資。從這個角度來說,股市在上升周期中的調整,是無需過分擔心的。在市場震蕩的時期,投資者需要克服的是恐懼,并以理性的態度面對。

　　當然,這一法則也并不是說投資者可以盲目持有股票基金。實際上也需要兩個前提：一是這部分資金應該是以長期資本增值為目的的投資,也就是說,不影響個人/家庭正常財務狀況的資金；這樣才不會因為短期的波動帶來可能影響投資決策的財務壓力。另一方面還關系到基金的選擇問題：什么樣的股票型基金才可以堅持投資？什么樣的投資方式可以堅持？通過挑選優秀的股票型基金,組合不同的投資風格,投資者事實上可以更好地規避股市調整的風險。這里就涉及到后面提到的基金投資法則。

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